Vorbereitung der nächsten Generation auf die Übernahme des Familienvermögens
Wohlhabende Familien stehen im Laufe der Zeit vor zwei großen Herausforderungen
Die erste Herausforderung ist naheliegend und erfordert Erfahrung und Fachwissen um sie zu bewältigen: Investitionen des Familienvermögens in eine Reihe von Anlagen, um eine konstante Rendite über einen langen Investitionszeitraum sicherzustellen. Das Erreichen dieses Ziel durch Zyklen des wirtschaftlichen Aufschwungs als auch der Rezession ist nicht einfach. Eine Familie kann sich jedoch mit dem richtigen Fachwissen umgeben - von Top-Private Bankern bis hin zu Family Offices. Ziel ist es, sicherzustellen, dass das Familienportfolio in genügend nicht korrelierende Vermögenswerte der verschiedenen Anlageklassen investiert, um großen Wirtschaftskrisen im Laufe der Zeit standzuhalten und dabei gleichzeitig und möglichst dauerhaft eine gute Durchschnittsrendite zu erzielen.
Die zweite Herausforderung für Familien ist organischer und emotionaler Natur. Hier geht es um Übertragung und Nachfolge. Veränderungen in der Führung von einer Generation zur nächsten sind kritische Momente in der Geschichte einer wohlhabenden Familie. Diese Art von Nachfolge ist für jede Organisation von entscheidender Bedeutung, ob Unternehmen, Stiftungen oder sogar in der Politik. Ein Führungswechsel bringt eine Reihe neuer Methoden, neuer Gewohnheiten und neuer Einstellungen mit sich, die nicht immer einfach zu akzeptieren sind.
Für wohlhabende Familien, insbesondere solche, die auf Grundlage eines erfolgreichen Unternehmergeistes gegründet wurden, geht das Anliegen über einen Führungswechsel hinaus. Es geht insbesondere darum, den Geist und die Kultur der Familie zu bewahren.
Um erfolgreich zu werden, waren die meisten Unternehmer mit Hindernissen und Schwierigkeiten konfrontiert, mussten sich mit Widrigkeiten auseinandersetzen und die Beziehungen von Kunden und Partnern über die gesamte Lebensdauer ihres Unternehmens hinweg verwalten, um Erfolg zu haben. Diese Herausforderungen bilden den Kern dessen, was einen erfolgreichen Unternehmer ausmacht: Überwindung von Widrigkeiten und Verantwortung für seine Kunden, seine Mitarbeiter und seine Geschäftspartner.
Es ist sehr schwierig, den Unternehmergeist von einer Generation zur nächsten aufrechtzuerhalten. Dieser mögliche Verlust dessen, was den Kern des Familienerfolgs ausmachte, ist ein zentrales Anliegen, das die meisten Familien haben und welches sie frühzeitig angehen wollen. Das Ziel ist oft, sicherzustellen, dass die nächste Generation eine Erfahrung und eine Ausbildung erhält, die es ihnen ermöglicht, sowohl die nächsten Führungskräfte der Familie zu sein, als auch die Kernkultur der Gründer aufrecht zu erhalten.
Eine solche Ausbildung kann häufig durch eine Kombination von offizieller Ausbildung und Erfahrung im Familienunternehmen bzw. in anderen Unternehmen erfolgen. Ergänzt wird sie oftmals durch eine enge Zusammenarbeit zwischen den verschiedenen Generationen, um jedem Familienmitglied die Grundwerte der Familien zu vermitteln.
Einige der erfolgreichsten Familien kombinieren dieses "on the job"-Training an der Seite von älteren Familienmitgliedern, externen Erfahrungen in renommierten Unternehmen, Banken oder Beratungsfirmen mit einer anderen Art von Ausbildung, welche es den Mitgliedern der nächsten Generation ermöglicht, sowohl voneinander als auch von renommierten Akademikern weltweit zu lernen.
Einige der modernsten Privatbanken haben solche Programme aufgesetzt, um Familien bei der Ausbildung ihrer Erben zu unterstützen. BNP Paribas Wealth Management bietet zum Beispiel ein spezielles "NextGen"-Programm namens "NextGen Experience", in dem die Erben ihrer Kunden ein globales Programm (Silicon Valley, Paris, Hong Kong) in einem Netzwerk von Konferenzen und Veranstaltungen verfolgen können, welches anspruchsvolle Praktiker der Finanzmärkte und Anlagestrategien, die besten Akademiker von Institutionen wie INSEAD und andere erstklassige Fachleute miteinander verbindet.
Solche direkten Lernmöglichkeiten werden durch den Zugang zu einem breiten Ökosystem von Startups und Gründerzentren ergänzt, um Erben mit den innovativsten und revolutionärsten Akteuren der digitalen Wirtschaft zu verbinden. Durch dieses Programm kann die nächste Generation unserer Kunden voneinander und von den weltweit führenden Experten lernen und ihre Fähigkeiten verbessern, um im Laufe der Zeit die Führung der Familie zu übernehmen.
Die Kombination aus der Weitergabe der Werte durch die Familie und der Ausbildung durch einige der renommiertesten Fachleute und Akademikern gibt der nächsten Generation die Möglichkeit, bereit zu sein, um in ihrer Zeit führend zu werden.