Wealth Side Stories #1 : Diversification
Simon a été récemment promu et souhaite profiter de ses revenus additionnels pour diversifier son patrimoine. Son banquier privé va lui proposer plusieurs options...
TRANSCRIPTION DE LA VIDÉO :
Simon vient d’être promu responsable de son service. Nous avons fêté ça tous ensemble hier. Il pensait profiter de cette nouvelle rentrée d’argent pour renforcer son portefeuille d’actions actuel. Je lui ai quand même suggéré d’en discuter avec notre banquier privé.Et nous en avons profité pour faire un diagnostic complet de notre patrimoine avec lui.
Après avoir échangé sur nos projets personnels, notre banquier nous a demandé de réfléchir sur notre profil de risque et nos attentes de rendement. Il nous a ensuite suggéré plusieurs options. Pourquoi ne pas privilégier un placement immobilier qui nous permettra de générer des revenus réguliers quand nous serons à la retraite ?
Notre portefeuille est déjà très investi en Europe. Aussi pouvons-nous l’élargir à des fonds en actions de pays émergents ou américains identifiés par la banque privée.Enfin, avons-nous besoin de liquidités à court terme ? Nous avons effectivement décidé de conserver une partie de cet argent pour payer nos impôts et financer les études de notre fille Emma.
Grâce à ses conseils, nous avons protégé notre portefeuille en le diversifiant, car nos différentes classes d’actifs réagiront différemment aux fluctuations du marché. Après presque deux heures de discussion avec notre banquier privé, nous avons établi une véritable stratégie patrimoniale avec des placements qui nous correspondent !
Dans cette nouvelle série #WealthSideStories, rencontrez Julia, Simon, Emma et Mimma dans différentes situations impactant leur patrimoine. Découvrez les solutions que leur apporte BNP Paribas Wealth Management en réponse à leurs problématiques qu'il s'agisse d'investissements en immobilier ou en private equity, d'expatriation ou de diversification.
Chez BNP Paribas Wealth Management, nos experts vous aident à diversifier votre portefeuille par exemple en investissant dans l'immobilier, dans le secteur du non coté ou en gestion alternative. Nos équipes sélectionnent et développent un ensemble de solutions uniques afin de répondre à vos besoins et objectifs spécifiques, tout en vous offrant dans la durée des conseils et une maîtrise des risques.