Investissements responsables : quatre questions à Eleonore Bedel

Eléonore, vous travaillez sur des sujets de développement durable depuis plus de 10 ans. Pourriez-vous nous décrire les principales tendances observées ? 

Une tendance à l'investissement durable est apparue en Europe du Nord, et s'étend progressivement sur tout le continent ainsi qu’à travers le monde, avec des niveaux de maturité différents dans les différents pays. Aujourd'hui, investir durablement est considéré comme une opportunité pour nos clients et devient l'un des thèmes les plus dynamiques.

Les Rapports Entrepreneurs 2018 et 2019 de BNP Paribas démontrent également l'intérêt croissant des clients pour aligner leurs investissements avec leurs valeurs.

Tout d'abord, selon le rapport 2018, 39 % des entrepreneurs Elite interrogés considèrent que l '« impact positif » est essentiel à la manière dont ils évaluent la performance de leurs entreprises, contre seulement 10 % des entrepreneurs interrogés il y a deux ans. Cette augmentation significative témoigne clairement d'une évolution de l'état d'esprit des entrepreneurs, et cela dans toutes les régions du monde.

Deuxièmement, 55 % d'entre eux ont également déclaré avoir d’ores et déjà engagé une partie de leur patrimoine dans des investissements socialement responsables. Il s'agit d'une nouvelle démonstration de la façon dont les entrepreneurs les plus influents investissent leur patrimoine.

En outre, 80 % estiment que l’entreprenariat est le meilleur moyen de produire un impact mondial ou local. En effet, leurs investissements peuvent amplifier leurs ambitions de créer un environnement meilleur pour la prochaine génération tout en reflétant leurs valeurs.

Ce que nous constatons aujourd'hui, dans le monde entier, c'est que les entrepreneurs placent systématiquement des investissements durables dans leurs cinq principaux choix en termes de potentiel de croissance, en particulier ceux basés en Chine, au Royaume-Uni et en Espagne. Selon les rapports entrepreneurs de BNP Paribas 2018 & 2019, les clients les plus fortunés sont convaincus que l'investissement durable représente l'une des opportunités les plus prometteuses des cinq prochaines années.

BNP Paribas Wealth Management s’est mobilisée pour accompagner ses clients dans leur parcours à impact, tout en sensibilisant ses collaborateurs aux nécessités et conséquences de cet accompagnement. Pourriez-vous nous en dire plus sur cette mobilisation ?  

En septembre 2017, BNP Paribas a créé une direction dédiée à l'engagement sociétal qui travaille avec tous les métiers de BNP Paribas afin de mieux définir et mettre en œuvre la stratégie d'engagement de l'entreprise relative aux domaines clés pour l'avenir de notre société: développement économique, environnement et transition énergétique ; inclusion sociale et développement régional; diversité. Cette stratégie s’articule autour des ODD des Nations Unies et conformément au cadre de la COP21 et aux ambitions de l’Accord de Paris. BNP Paribas Wealth Management participe à la réalisation de l'ambition de notre Groupe bancaire.

BNP Paribas Wealth Management a été l'une des premières banques privées à lancer une offre d’Investissement responsable il y a 14 ans. Nous avons atteint aujourd'hui 15 milliards d'euros d'actifs dans des investissements durables avec un objectif fort à court terme d’atteindre 20 milliards d'euros d'ici fin 2020. Nous devrions dépasser cet objectif car nous changeons d'échelle en développant une analyse de développement durable pour chaque classe d’actif. Ces encours en augmentation démontrent l'appétit croissant de nos clients pour aligner leurs investissements sur leurs valeurs.

Chez BNP Paribas, nous pensons que travailler en étroite collaboration avec d'autres acteurs renforce nos engagements et nous engageons toujours plus profondément dans une large transformation économique et sociétale. En conséquence, toute notre offre ISR a été développée en prenant en compte les différentes collaborations de tous nos partenaires, en interne et en externe, pour répondre aux attentes de nos clients. Notre rôle principal est d'accompagner nos clients et de soutenir la finance durable.

Dans le cadre de notre parcours client, nous avons déployé un outil innovant, myImpact, pour aider nos clients à définir leur profil d'impact! Nous sommes ainsi devenus la première banque à avoir co-créé avec nos clients un outil digital, qui permet à nos clients d'identifier leurs préférences ESG et priorités d'impact, conformément aux 17 ODD de l'ONU.

Pourriez-vous nous en dire plus sur l'outil et ses objectifs ?

Bien sûr. myImpact est une solution de profilage et de sensibilisation qui aide ses utilisateurs à définir leurs attentes en tant qu'investisseurs et / ou philanthropes confrontés aux défis du développement durable, en les aidant à découvrir des solutions à impact positif qui sont alignées avec leurs aspirations. Le résultat est dérivé d'un processus simple en 3 étapes qui comprend un questionnaire rapide où le client peut prendre position sur les différents défis du développement durable et exprimer ses attentes et motivations d'investissement, découvrir son propre profil d'impact'eur et accéder ainsi à l'information pertinente de leur propre profil.

myImpact est un outil innovant qui modifie structurellement la façon dont les banquiers privés et les clients interagissent. Il est né en France et déployé dans le monde entier. Aujourd'hui, myImpact est déjà disponible au Luxembourg, en France et aux États-Unis, et est déployé dans de nouveaux pays, par exemple en Belgique, en ce moment.

myImpact nous aide à répondre aux attentes des clients sur la façon de déployer leur patrimoine afin de soutenir le développement durable. Mais l’outil  permet également une transformation en profondeur de la gestion de patrimoine grâce à la mise en œuvre progressive de notations et de classements liés au développement durable pour les produits financiers traditionnels. Nous sommes ainsi en phase d’accélération: 100% de notre univers de fonds communs de placement recommandés aura une note lié à leur degré de développement durable d'ici à fin 2020.

Quelles sont les prochaines étapes de l'évolution de l'investissement durable ?

À mon avis, la question doit être abordée à trois niveaux différents.

Premièrement, le marché évolue clairement dans la bonne direction, avec une demande sans cesse croissante des clients concernant l'impact et les investissements durables. Je pense que la tendance ne fera que s'accélérer à partir de maintenant et que dans quelques années tous les investissements seront jugés selon des critères de durabilité rigoureux.

Deuxièmement, nos clients manifestent un réel intérêt pour les solutions et produits d'investissement durable que nous proposons, ainsi que par les multiples sessions que nous avons organisées pour les aider à mieux comprendre le marché et comment intégrer la pensée développement durable dans leur vie quotidienne et leur entreprise. Nos initiatives aux côtés des universités de Cambridge et de Stanford sont une réussite et démontrent également un grand niveau d’engagement avec ces thématiques.

Troisièmement, dans ce contexte, chez BNP Paribas Wealth Management, nous continuons à travailler pour apporter un univers toujours croissant de solutions à impact positif à nos clients.

Alors que les investisseurs appréhendent de plus en plus les notions de développement durable et d'impact, BNP Paribas Wealth Management participe activement à cette dynamique. Nous nous concentrons sur une collaboration toujours plus étroite avec nos clients pour les aider, d'une part, à se renseigner sur les changements requis dans l'économie, d'autre part, à les conseiller sur la façon dont ils peuvent jouer un rôle moteur dans cette transformation, et à bénéficier des opportunités s’ouvrant dans le cadre de la transformation de la société.