Vos actifs financiers
Vous êtes à la recherche d'une approche adaptable en fonction de votre degré d’implication dans la gestion de votre portefeuille ? Avec BNP Paribas Wealth Management, vous pouvez choisir le niveau de délégation de votre portefeuille.
Que vous préfériez assurer vous-même la gestion de vos actifs – en tant qu’investisseur informé de l’évolution des marchés, ou bien collaborer avec nos spécialistes, voire vous éviter la charge de la gestion de portefeuille au quotidien ; nous vous offrons la solution la plus adaptée à vos besoins et à vos attentes. Avec BNP Paribas Wealth Management, trois solutions de gestion de portefeuille s'offrent à vous :
- La gestion discrétionnaire, ou Discretionary Portfolio Management (DPM), par laquelle vous confiez à nos équipes de gérants la gestion de votre portefeuille;
- Les services de conseil ou Advisory Services, qui vous procurent des recommandations de nos spécialistes pour investir sur les marchés financiers, une assistance dans la gestion de votre portefeuille ainsi qu'un suivi attentif de vos expositions;
- Les services d'exécution, grâce auxquels vous bénéficiez d'un accès direct à notre table de négociation.
Les marchés financiers sont complexes et évoluent si vite qu'ils requièrent une implication et un temps d'analyse considérables. De plus, les opportunités et les risques inhérents aux investissements nécessitent eux-aussi une attention de tous les instants, alors que votre temps est précieux.
En choisissant nos services de gestion discrétionnaire, vous déléguez à nos équipes de gérants l'analyse, la sélection des meilleurs investissements et le suivi permanent de votre portefeuille. Nos professionnels mettent à profit non seulement leurs propres expériences et savoir-faire, mais aussi l'expertise de nombreux spécialistes financiers (stratégie d'investissement, allocation d'actifs …). Afin de vous permettre de bénéficier au mieux de chaque opportunité d'investissement, nous mettons en œuvre une gestion active qui s'adapte aux évolutions des marchés, vous aide à réaliser vos objectifs et correspondent à vos attentes de rendement et votre tolérance au risque.
Nous vous proposons un service global et un accompagnement personnalisé grâce à notre gamme étendue de solutions d’allocation d’actifs, de mandats thématiques et d’offre de gestion personnalisée, mettant à votre disposition tout le spectre des styles d'investissement en adéquation avec votre profil d’investisseur.
Vous souhaitez jouer un rôle à part entière dans la gestion de vos actifs, tout en bénéficiant d'un suivi actif de vos positions et des recommandations de nos spécialistes ?
Dans le cadre de nos services de conseil, vous entretenez une relation privilégiée avec votre Banquier Privé, qui assiste et guide vos décisions en vous procurant des informations de marché essentielles issues des sources suivantes :
- Une équipe d'analystes buy-side chargée d'élaborer des études sectorielles détaillées ainsi que des listes de valeurs à négocier et dans lesquelles investir,
- Une équipe Advisory Desk qui établit une liste des meilleures opportunités d'investissement à l'issue d'un processus de sélection rigoureux, ainsi que des recommandations à jour selon l'actualité des marchés,
- Une équipe de la table de négociation locale qui assure l'exécution de vos transactions sur tous types d'instruments.
Les professionnels de notre Advisory Desk élaborent des solutions adaptées au degré d'implication que vous souhaitez. Quel que soit votre choix, vous bénéficierez de notre méthode de construction de portefeuille interne et d'une revue régulière et personnalisée de votre situation patrimoniale, tout en restant informés en permanence des dernières opportunités disponibles sur les marchés.
Vous connaissez bien les marchés et préférez assurer vous-même la gestion de votre portefeuille ? Nous pouvons vous donner un accès direct à notre table de négociation. En passant par BNP Paribas, vous bénéficierez d'un accès privilégié à nos recommandations sur la manière de construire votre portefeuille. Nous prendrons en charge pour vous tous les aspects administratifs tels que l'exécution des ordres, le reporting, etc.
Grâce à nos services d'exécution, vous serez en contact avec une équipe mondiale dédiée et expérimentée, qui vous aidera à accéder aux marchés internationaux des actions, des obligations, des dérivés, des devises et des métaux précieux.
Vous souhaitez être conseillé dans la construction ou la gestion de votre portefeuille financier ? BNP Paribas Wealth Management vous apporte les informations nécessaires pour choisir les investissements les plus appropriés, en fonction de votre profil et de votre horizon de placement
Que vous souhaitiez investir en actions, en obligations ou que vous recherchiez des solutions plus sophistiquées, notre gamme de solutions financières est à même de répondre à vos besoins. Qu’il s’agisse de produits simples et transparents ou bien de solutions plus sophistiquées, nous adaptons notre expertise financière à vos attentes spécifiques.
Les actions sont un produit de placement simple et transparent, grâce auquel l'investisseur participe au développement d’une société. Sur le long terme, les actions bénéficient d’une performance attendue supérieure à celle d'autres classes d'actifs, possiblement accompagnée de dividendes. Elles sont également très liquides mais souffrent en contrepartie d’une plus grande volatilité.
Les actions des marchés réglementés sont accessibles au plus grand nombre, et souvent, ces investissements reflètent des convictions forgées par notre histoire, notre personnalité ou notre volonté de percevoir des plus-values. Toutefois, investir en actions nécessite une connaissance préalable pour comprendre notamment les règles de fonctionnement des marchés, l'activité d’une entreprise ou comment évaluer ses perspectives de croissance.
BNP Paribas Wealth Management vous fait bénéficier des conseils de ses équipes d'experts internes, ainsi que de partenariats exclusifs avec des leaders et couvre ainsi plus de 850 valeurs aux États-Unis, en Asie et en Europe.
Nous vous aidons aussi à accéder à ces marchés au travers de solutions variées, telles que des fonds d'investissement, des investissements structurés ou des mandats de gestion.
Les obligations de qualité Investment Grade sont très recherchées en période d'aversion au risque ou de taux monétaires faibles. Généralement moins volatiles que les actions, sous réserve que l'émetteur ait une bonne qualité de crédit, les obligations permettent de protéger votre capital lorsqu'elles sont détenues jusqu'à leur échéance (à condition que l’émetteur ne fasse pas défaut). Elles présentent un meilleur rendement que les instruments du marché monétaire et sont susceptibles d'apporter un revenu stable jusqu'à l'échéance du titre ou son éventuel remboursement anticipé.
Pour les clients les plus dynamiques ou les plus sophistiqués, nous proposons aussi des obligations assorties d'un rendement plus élevé – qui s'accompagnent cependant d'un risque plus important, comme des titres High Yield ou des obligations d'entreprise hybrides. Chez BNP Paribas, le choix et le suivi des produits sont essentiels et une stratégie systématique de « buy and hold » de ces titres ne semble pas toujours appropriée. Il est à noter également que ces titres sont également fortement corrélés aux marchés actions.
Notre réseau mondial de spécialistes obligataires s'appuie sur une recherche et des analyses aussi bien internes qu’externes afin de vous guider au mieux sur cette classe d'actifs complexe : emprunts d'État, obligations d'entreprises (financières et non financières) proposées par des émetteurs au profil financier plus ou moins risqué, dette de marchés matures ou émergents, dette senior ou subordonnée, taux fixe ou variable, obligations indexées sur l'inflation ou libellées dans différentes devises, etc.
Sur la base de convictions fortes, notre équipe effectue une sélection d’émetteurs et de titres dont elle assure ensuite un suivi. Notre réseau dédié peut également vous permettre d’accéder aux marchés primaires et secondaires via des équipes d’exécution expérimentées, ou vous apporter des solutions sur mesure.
Nous pouvons également faciliter votre accès aux marchés obligataires via des solutions telles que des fonds d'investissement, des placements structurés ou des mandats de gestion.
Parmi les investissements financiers traditionnels, les fonds constituent le choix de la sécurité sur le long terme. Dans un portefeuille, ce produit « clé en mains » est une source de performance et de diversification naturelle, pour peu que l'on recoure à l'expertise des meilleurs professionnels.
Sélectionner les fonds les plus performants implique d’étudier en détail leurs caractéristiques et de prêter une attention particulière à leurs gérants. Avec BNP Paribas Wealth Management, vous bénéficiez de l'expérience et des conseils de véritables spécialistes des fonds qui vous guident à travers vos choix d'investissement. Nous proposons une sélection de 170 fonds de gestion active triés sur le volet, avec des produits pouvant constituer le cœur de votre portefeuille et d'autres plus aptes à assurer sa diversification.
Nous mettons à votre portée des solutions de haut vol choisies avec le plus grand soin par un réseau international dédié de spécialistes en fonds. Selon vos objectifs d'investissement, différentes solutions s'offrent à vous :
- Une sélection de fonds internes gérés par BNP Paribas Investment Partners, l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs au monde ;
- Une sélection de fonds externes choisis en partenariat avec FundQuest Advisor, une société du groupe BNP Paribas, acteur mondial dédié à la sélection de fonds ;
- Un réseau de 30 spécialistes fonds ayant pour mission la création d’une offre de qualité protégée par des critères objectifs de sélection;
- Une sélection et un suivi de fonds réservée à nos clients afin de leur assurer la sécurisation de leurs investissements.
L'Europe compte près de 2 000 fonds auto-labellisés « ISR » ; toutefois, il n'existe pas de norme universelle garantissant la qualité de leur approche d'investissement extra-financière. Chez BNP Paribas Wealth Management, notre équipe ISR se mobilise pour sélectionner les meilleurs fonds ISR sur la base des critères extra-financiers les plus adaptés aux besoins de notre clientèle privée.
Nous avons développé une réelle expertise dans l'Investissement socialement responsable et l'Impact Investing depuis 2007. Nos spécialistes sélectionnent des produits générant à la fois de la performance financière et de la valeur ajoutée sur le plan social ou environnemental, et proposent par ailleurs toute une gamme de services pour vous accompagner dans votre projet d'investissement responsable.
Pour évaluer les fonds ISR, nous employons un outil développé en interne qui analyse différents critères : « pureté » des fonds, qualité de l'approche Environnement, Société et Gouvernance (ESG), transparence, politique de vote et de dialogue avec les entreprises, politique sectorielle et normes d'exclusion.
Afin que vous puissiez estimer l'impact réel de votre portefeuille, notre équipe vous fournit également :
- Un diagnostic détaillé de votre portefeuille,
- Des recommandations pour aider à limiter l'impact de votre portefeuille,
- Des conseils sur mesure pour atteindre un objectif spécifique d'impact.
Les investissements structurés sont des produits sophistiqués qui associent des obligations à une stratégie basée sur des dérivés. C'est une alternative originale et efficace aux investissements financiers traditionnels qui délivre des formules de remboursement quasi illimitées, sur un univers de sous-jacents très divers, pour les clients ayant la connaissance et le profil d’investissement adéquats.
Les investissements structurés aident notamment à investir sur des marchés fragmentés ou difficiles d'accès sans subir pour autant de contraintes d'investissement spécifiques (par exemple la détention ou la livraison physique de l'actif sous-jacent). Ils contribuent à la diversification de votre portefeuille sur un horizon de temps prédéfini.
BNP Paribas Wealth Management propose une large gamme de solutions structurées dont les caractéristiques peuvent être adaptées à vos besoins le plus efficacement possible :
- Exigences spécifiques,
- Contraintes,
- Objectifs d'investissement,
- Appétence au risque.