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Opportunités d’investissements à risques faible et modéré dans un contexte de taux bas

 

Ce que nous entendons par risque faible et modéré

Par risque faible nous entendons une solution avec une probabilité modérée de perdre une petite somme d’argent, ou une faible probabilité de perdre une somme d’argent importante
Une solution d'investissement avec un "risque modéré" a évidemment une probabilité plus élevée de réaliser une perte et/ou peut entraîner une perte plus élevée (par rapport à une solution à faible risque).

 

Diversifiez votre portefeuille et diminuez son niveau de risque      

Si l'on ajoute l'inflation au rendement négatif des liquidités en EUR, le rendement réel pour un investisseur aujourd'hui serait de -1,6% par an.  Selon nous, la meilleure façon d'échapper à cette situation paradoxale est de diversifier judicieusement les risques en diversifiant les classes d'actifs, les devises, les actifs sous-jacents et les types de gains des produits d'investissement, tout en se concentrant principalement sur l'équilibre global ou agrégé rendement / risque de votre portefeuille.

Pour obtenir des rendements positifs attrayants tout en maintenant le niveau de risque global de vos placements à un niveau faible à modéré, il est primordial de constituer et de gérer un portefeuille de placements avec une répartition judicieuse de l'actif. Définir la composition optimale de votre portefeuille consiste à identifier les bons ingrédients et la quantité appropriée de chacun d'eux, en fonction de votre rendement cible, de votre tolérance au risque et de vos contraintes - aujourd'hui et à l'avenir.

Le risque du portefeuille n'est perçu et analysé qu'avec difficulté. Un facteur qui joue un rôle déterminant dans le contrôle du risque de votre portefeuille est la corrélation, qui décrit la façon dont les solutions d'investissement se comportent les unes envers les autres. C'est pourquoi l'ajout de placements diversifiés dans un portefeuille de placements contribue à atténuer les risques.

 

Obligations à taux flottants en EUR et obligations en Nok   

Les investisseurs qui détiennent des obligations à rendement positif jusqu'à l'échéance ne subiront une perte (compte tenu des coupons payés et du remboursement du capital à l'échéance) que si l'emprunteur présente un défaut.

En tant que solutions d'investissement à faible risque, nous avons sélectionné des obligations flottantes libellées en EUR. Nous nous concentrons sur les obligations des constructeurs automobiles américains, avec une échéance résiduelle de 3 à 5 ans, une notation de crédit de première qualité et un rendement attendu décent, selon nous.

Concernant les solutions d'investissement à risque modéré, nous mettons l'accent sur les obligations de qualité libellées en couronnes norvégiennes (NOK), car nous nous attendons à ce que le NOK se renforce contre l'EUR dans les trimestres à venir (diversification monétaire). Enfin, nous sélectionnons quelques obligations hybrides, qui sont généralement assorties d'un risque plus élevé, mais aussi d'un rendement plus élevé.

 

Des opportunités grâce aux stratégies alternatives selon vos objectifs de risque et de rendement

Nous avons sélectionné et associé les solutions alternatives les plus adéquates suivant qu’il s’agisse d’éviter un rendement négatif,  préserver votre capital de l’inflation ou le faire croitre avec un minimum de risque.    

Notre sélection de solutions contient des fonds communs de placement et des produits structurés. Elle permet de s’exposer de manière flexible et faiblement corrélée aux marchés actions et obligataires.

En plus des fonds qui peuvent être utilisés en remplacement d'espèces, nous mettons en évidence les fonds obligataires à gestion dynamique, les fonds multi-actifs et les fonds actions long / short (avec un biais long modéré).

Un investisseur à faible risque pourrait trouver que l'ajout d'un véhicule de placement à risque modéré ou supérieur, pour un montant limité, répondra à ses besoins et à ses objectifs. Il améliorera son rendement global, tout en maintenant le risque global du portefeuille à un faible niveau.

 

Découvrez en vidéo en quoi consistent les solutions alternatives :