#Investissements — 10.12.2019

Wealth Side Stories #8 : Investissements alternatifs

Julia et Simmon souhaitent trouver un investissement moins volatile que les actions, mais susceptible d’avoir un rendement supérieur à celui de leur portefeuille obligataire. Leur banquier privé leur propose d'investir dans des investissements alternatifs...

Avertissement

La présente vidéo ne constitue pas et ne doit pas être considérée comme une offre de vente ou la sollicitation de la vente ou de l'achat de titres, d’instruments financiers ou de tout autre service. Les informations et opinions figurant dans les présentes proviennent de sources publiques considérées comme fiables, mais ne sauraient être considérées comme faisant autorité ou utilisées comme une recommandation ou un conseil en investissement, ni se substituer au jugement personnel du destinataire. Elles peuvent être modifiées sans préavis. BNP Paribas n'accorde aucune garantie, expresse ou implicite quant à l’exactitude ou l’exhaustivité des informations contenues dans le présent article, et ne fait aucune déclaration en ce sens. Avant toute promesse d’achat ou d’engagement dans un quelconque investissement, le lecteur est invité à demander l’avis de son conseiller professionnel quant à l'adéquation dudit placement (en tenant compte de ses objectifs d’investissement personnels, de sa situation financière et de ses besoins spécifiques) et quant aux risques inhérents à ce dernier.

TRANSCRIPTION DE LA VIDÉO :

Simon :
« Tu sais, compte tenu de l’incertitude qui règne sur les marchés financiers, notre banquier privé souhaiterait nous rencontrer pour nous parler de solutions alternatives d’investissements.

Julia :
Tu as raison. Je viens de lire un article qui explique que la croissance économique mondiale ralentit, ce qui ne présage rien de bon pour les entreprises, et que les rendements sur le marché obligataire sont faibles. En plus, les enjeux géopolitiques génèrent de la nervosité sur les marchés. 

LE LENDEMAIN SOIR AVEC ALICE, BANQUIERE PRIVEE CHEZ BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT

Alice :
Julia et Simon, au vu de votre portefeuille d’investissement et de votre profil de risque, je pense avoir des propositions d’investissements qui devraient être adaptées à vos besoins et à votre appétit pour le risque.

Julia :
C’est une excellente nouvelle !  Nous espérons trouver un investissement moins volatile que les actions, mais susceptible d’avoir un rendement supérieur à celui de notre portefeuille obligataire…

Alice :
Les investissements alternatifs pourraient être une possibilité. Ils peuvent améliorer le profil risque/rendement de votre portefeuille d’obligations et d’actions, offrir une véritable diversification et vous faire bénéficier d’une source de rendement supplémentaire tout en limitant les baisses potentielles des marchés.

Simon :
Comment est-ce possible, Alice ?

Alice :
Les investissements alternatifs utilisent des stratégies et des techniques de gestion qui  permettent d’avoir une faible corrélation aux placements traditionnels en actions et en obligations, et ce dans la plupart des conditions de marché. Certaines stratégies peuvent ainsi être directionnelles, ce qui signifie qu’elles ont vocation à  s’exposer dans une certaine mesure aux risques de marché. D’autres sont non directionnelles, elles visent à réaliser des profits en arbitrant les écarts entre deux actions ou deux obligations.

Julia :
Les investissements alternatifs ne sont-ils pas trop risqués ?

Alice :
Tout comme c’est le cas pour d’autres placements, le rendement des investissements alternatifs n’est pas garanti. Ils sont également soumis à leurs propres risques dont il faut tenir compte : par exemple, ils peuvent recourir à un effet de levier ou certains peuvent être moins liquides. Toutefois, c’est mon rôle de vous aider, vous et Simon, à comprendre ce que cela implique. De plus, BNP Paribas a mis en place un processus rigoureux d’analyse pour sélectionner les gérants de fonds alternatifs dans le cadre duquel différents critères de sélection, tels que le rendement, les risques, la qualité des gérants et leurs structures, sont analysés de manière approfondie. Soyons clairs, les fonds d’investissement alternatifs se présentent sous différentes formes, offrant différents niveaux de protection des investisseurs - adaptés ou non en fonction du type d'investisseur - tandis que d’autres sont pleinement intégrés au cadre réglementaire de la gestion d’actifs de l’UE. Je vais vous laisser de la documentation à étudier. Revoyons-nous dans quelques jours, une fois que vous aurez eu le temps de réfléchir à tout ça. »

Simon :
Merci Alice, votre aide a été précieuse. Julia, on dirait bien que nous avons à notre disposition des « alternatives » intéressantes et complémentaires face à ces marchés très incertains . Prenons le temps de bien étudier la question.

BNP Paribas Wealth Management Wealth Side Stories

Dans cette nouvelle série #WealthSideStories, rencontrez Julia, Simon, Emma et Mimma dans différentes situations impactant leur patrimoine. Découvrez les solutions que leur apporte BNP Paribas Wealth Management en réponse à leurs problématiques qu'il s'agisse d'investissements en immobilier ou en private equity, d'expatriation ou de diversification

POUR EN SAVOIR PLUS ∨

BNP Paribas Wealth Management met à disposition de ses clients une équipe dédiée de professionnels en investissements alternatifs afin de sélectionner les meilleures solutions d'investissement au regard de vos objectifs personnels, qu’il s’agisse de créer un portefeuille plus résistant pendant des périodes baissières des marchés actions et/ou de générer des performances absolues.

 Nous pensons que notre sélection, qui fait l'objet d'une analyse rigoureuse des risques, peut améliorer la robustesse d'un portefeuille traditionnel en :

  • réduisant sa volatilité globale,
  • diversifiant vos investissements à travers les différentes classes d'actifs
  • générant des performances non-corrélées à celles des classes d'actifs traditionnelles,
  • en améliorant le profil rendement-risque de votre portefeuille.

Nos experts sélectionnent méticuleusement des solutions d'investissement qui couvrent toutes les stratégies et les différents degrés de liquidité.  Selon vos besoins et vos attentes, que vous souhaitiez déléguer la gestion de vos investissements, les gérer vous-mêmes sur la base de nos conseils, ou obtenir une solution totalement personnalisée, BNP Paribas Wealth Management a une solution pour vous.

 Grâce à notre réseau international de spécialistes en stratégies alternatives et à un dispositif opérationnel robuste, vous pouvez compter sur nous pour vous accompagner dans vos choix d'investissement en toute sérénité.