L’investissement responsable chez BNP Paribas Wealth Management est défini comme une catégorie d’investissement qui prend en compte de façon significative les enjeux du développement durable. Plus précisément, c’est un type d’investissement :
Il peut s’agir d’investir dans :
L’investissement responsable regroupe l’ensemble des solutions d’investissement possibles pour les clients qui souhaitent que leur patrimoine contribue à financer la transition de notre société. Il s’agit en outre d’une solution permettant d’aligner leur patrimoine à leurs valeurs personnelles.
Cette approche d’investissement est aussi reconnue, notamment à travers le Pacte Vert européen, comme essentielle pour atteindre la neutralité carbone à 2050 et ainsi limiter le réchauffement climatique en deçà de 2°C . Plus largement, c’est une approche qui permet de réorienter les capitaux vers des activités respectueuses de la société et de l’environnement. Au-delà de la lutte contre le dérèglement climatique, l’investissement responsable est ainsi un moyen de contribuer à préserver et restaurer la biodiversité et les écosystèmes, lutter en faveur de l’inclusion, etc.
La révision de la directive MiF II de l’Union européenne (aussi appelée « MiFID ESG »), entrée en vigueur en août 2022 constitue également une application du Pacte Vert européen aux investissements. Elle oblige les conseillers et distributeurs de produits financiers à évaluer les préférences des clients en matière de durabilité et à s'assurer de l'adéquation des produits financiers proposés avec ces préférences.
D’autres repères tels que les labels peuvent également constituer des référentiels en termes d’investissement responsable (le label ISR en France, « Towards Sustainability » en Belgique, etc). A noter que le terme « ISR » faisant référence au label éponyme en France, nous préférons employer le terme « investissement responsable » lorsqu’il n’est pas fait référence au label.
Nous préférons également employer le terme « responsable » plutôt que « durable » pour désigner l’approche dont il est question ici car le terme « durable » renvoie à un produit financier aux caractéristiques responsables définies par le Règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, aussi appelé Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).
En 2010, afin d’aider les clients à comparer le niveau de responsabilité des fonds de placement présentés comme « responsables » nous avons créé l’Evaluation Trèfles.
La méthodologie d’analyse a depuis été développée pour couvrir aujourd’hui toutes les classes d’actifs de l’univers recommandé (fonds de placement, actions, obligations, actifs non cotés, ETF et produits structurés). L'évaluation permet de positionner l'ensemble des instruments financiers recommandés par BNP Paribas Wealth Management sur une échelle de 0 à 10 trèfles, classe d’actifs par classe d’actifs, que les produits soient responsables ou non.
En parallèle, la règlementation européenne en finance durable s’est peu à peu développée. Ainsi, dans les pays où elle est applicable, pour la constitution de mandats ou de propositions d'investissement en gestion conseillée, les produits sont d’abord sélectionnés en fonction des préférences ESG des clients (identifiées grâce au questionnaire obligatoire MiFID ESG) et des informations règlementaires dispensées par les sociétés de gestion d’actifs.
Chez BNP Paribas Wealth Management, l’évaluation Trèfles apporte ensuite un éclairage supplémentaire sur le niveau de responsabilité des produits identifiés.
Dans les pays qui ne sont pas soumis à la règlementation européenne, la méthodologie Trèfles permet de comparer le niveau de responsabilité de plusieurs options d'investissement au sein d’une même classe d’actifs.
Quel que soit le mode de gestion, nous sommes en mesure de proposer à nos clients une large gamme d’instruments financiers intégrant la durabilité à des degrés divers. Les clients peuvent alors choisir les options correspondant à leurs attentes et leurs objectifs en matière de retour sur investissement espéré, de risque et de prise en compte des enjeux du développement durable.
Eléonore Bedel
Chief Sustainability Officer
BNP Paribas Wealth Management bénéficie d’une expertise continuellement renforcée à la fois en investissement traditionnel et en investissement responsable. Elle s’appuie notamment sur une équipe dédiée à l’investissement responsable créée dès 2006, en même temps que les Principes pour l’Investissement Responsable des Nations Unies.
Nous sommes ainsi en mesure de vous conseiller et de vous aider à sélectionner les options d’investissement qui correspondent le plus justement possible à vos objectifs et à vos convictions personnelles.
Notre approche de l’investissement responsable et plus largement de l’intégration des enjeux environnementaux et sociaux dans notre activité, a d’ailleurs contribué à l'obtention du Prix Euromoney 2024 de la « Meilleure Banque Privée pour le Développement Durable », pour la troisième année consécutive.
Plusieurs approches sont possibles en fonction de vos objectifs et de vos préférences en termes de durabilité : de l’intégration de critères ESG à l’investissement à impact et à la philanthropie.
BNP Paribas considère qu’un investissement responsable va plus loin que la seule intégration de critères ESG puisqu’un produit responsable doit également veiller à ne pas causer de préjudice important. Trois sous-approches sont possibles : le multisectoriel responsable, la thématique responsable ou l’investissement à impact.
Si vous souhaitez valoriser, protéger ou transmettre votre patrimoine, BMCI BNP Paribas Banque Privée, membre du réseau de BNP Paribas Wealth Management, s'engage à vous apporter un service de Gestion Patrimoniale sur mesure, basé sur un diagnostic de votre situation patrimoniale. Cet engagement, qui se traduit par un conseil personnalisé, confidentiel, et de proximité, s'inscrit dans une approche durable du métier de Banquier Privé. Vous aurez un seul interlocuteur, disponible et compétent, qui vous recevra dans des lieux privilégiés afin de vous proposer une offre de services et de produits dédiés, comme la Gestion Conseillée qui s'appuie sur un processus structuré pour vous recommander les investissements les plus adaptés à votre profil financier, ou des produits exclusifs de Banque au Quotidien.
BNP Paribas Wealth Management est fière de servir ses clients de Hong Kong SAR China depuis plus de 50 ans. Grâce à cette présence dans le sud de l’Asie, nous sommes en mesure de servir nos clients locaux, mais aussi des clients partout en Asie, qui traitent avec la Chine continentale et avec toute la région. Nos services en gestion du patrimoine mettent à votre disposition une solution complète, en mesure de répondre à tous vos besoins en matière de gestion de patrimoine, tant au niveau personnel que professionnel.
Depuis 1968, BNP Paribas fournit des solutions bancaires aux particuliers et aux entreprises aux Singapouriens en capitalisant sur le rôle de plus en plus visible de la ville en tant que centre bancaire mondial.
C'est en 2005 que BNP Paribas a ouvert sa filiale Wealth Management à Taïwan China, afin de proposer des services de banque privée non seulement à ses clients professionnels mais également à la population taïwanaise dans son ensemble. Les clients qui sont en relation avec nos banquiers à Taïwan Chine ont accès au savoir-faire et à l’expertise internationale de BNP Paribas.
Grâce à nos différents bureaux locaux, nous pourrons vous proposer des solutions personnalisées sur la base d'une analyse détaillée de vos actifs. Nous vous garantissons un examen attentif de vos projets et de vos attentes. N'hésitez pas à nous contacter. Nos experts sont là pour vous aider.
Au sein des Centres de Banque Privée (200 implantations en France), nos spécialistes vous accompagnent pour vos besoins de banque au quotidien et vous apporter les solutions d’investissement et de financement à mettre en œuvre pour construire un patrimoine pérenne. 1ère banque privée en France, nous élaborons un projet patrimonial personnalisé à partir d'une analyse approfondie de votre situation patrimoniale et d’une écoute attentive de vos projets et attentes.
Parfaitement intégrés au réseau international de BNP Paribas, nous sommes là où nos clients ont besoin de nous. Vous pouvez nous rencontrez dans nos deux bureaux Wealth Management, l’un à Francfort, l’autre à Munich. Nos Wealth Advisors confirmés sont là pour vous avec fiabilité et discrétion.
Au Grand-Duché de Luxembourg, BNP Paribas Wealth Management offre des solutions de gestion patrimoniale et financière sur mesure, à travers des services et prestations haut de gamme tels que le conseil en investissement, la gestion discrétionnaire, l’organisation et la planification du patrimoine, le financement et les services de banque au quotidien. Située au cœur de l’Europe, la place financière du Grand-Duché de Luxembourg est le premier centre de gestion privée de la zone Euro et dispose d’une forte culture de protection de l’investisseur. Depuis plus de 40 ans, les professionnels du secteur financier se concentrent sur le développement et la prestation de services sophistiqués à une clientèle privée particulièrement exigeante. Venez découvrir le savoir-faire de nos équipes au Luxembourg.
S'appuyant sur la solidité et l'expertise du Groupe pour construire une relation durable dans le temps avec ses clients, BNP Paribas Wealth Management Monaco - située dans un cadre idyllique au coeur de l'Europe - se positionne comme l’une des premières banques privées de Monaco. Spécialisée dans la gestion des patrimoines privés, elle offre à ses clients un service à la mesure de leurs besoins les plus spécifiques et de leurs exigences les plus élevées. N’hésitez pas à nous contacter, nos Wealth Advisors se mobilisent pour vous.
BNP Paribas Wealth Management aux Pays-Bas fournit une expertise internationale en gestion de patrimoine et des solutions sur mesure aux entrepreneurs et familles néerlandais. Nous offrons un accès au private equity, à des mandats de gestions d’actifs spécifiques ainsi qu'à des solutions de financement, tout en proposant une approche unique du Positive Impact en aidant les clients à aligner leur patrimoine sur leurs valeurs. La collaboration étroite avec les autres métiers du Groupe présents aux Pays-Bas, dont Corporate & Investment Banking et Real Estate, permet de fournir des solutions dédiées aux besoins privés et professionnels de nos clients néerlandais. La présence historique de BNP Paribas aux Pays-Bas remonte au milieu du XIXe siècle.
Adossée à la BNP Paribas Bank Polska, nous proposons à nos clients - privés, dirigeants actionnaires familiaux et entrepreneurs - des solutions personnalisées, élaborées à partir d’une analyse approfondie de leur situation et d’une écoute attentive de leurs projets. Nous mettons en oeuvre des stratégies adaptées, dans une perspective de long terme. Implantés dans 6 centres de banque privée, nos experts vous accompagnent dans la prise en charge de tous vos besoins comme la banque au quotidien, le crédit, et bien sûr, la gestion de patrimoine.
Leader dans la banque privée en Espagne, les familles et les entrepreneurs font confiance aux ressources et à l’expérience de BNP Paribas Wealth Management pour la gestion de leur patrimoine et l'obtention d'un conseil de qualité, objectif et indépendant. Nous sommes l’une des entités étrangères leader, jouissant d’une reconnaissance prestigieuse et de plus de 40 années d'expérience.
Présent en Suisse depuis 1872, BNP Paribas Wealth Management Suisse figure parmi les meilleures banques privées mondiales. Du conseil en allocation d’actifs à la gestion discrétionnaire et aux services patrimoniaux, nous répondons à l'ensemble de vos exigences, avec l’appui de professionnels reconnus. Nous créons un point de départ pour développer vos affaires et contribuons à l'élaboration de vos décisions financières stratégiques.
TEB Özel a lancé sa première activité de banque privée en Turquie en 1989. Depuis, nous offrons des conseils et services dédiés pour une clientèle exigeante de banque privée, parmi lesquels il y a une large offre de produits et des conseils en investissements ciblés, une présence dans plusieurs centres de banque privée, des solutions personnalisées et des produits d'investissement sophistiqués qui sont reconnus.
Au Moyen-Orient, BNP Paribas Wealth Management sert ses clients par l'intermédiaire de banquiers expérimentés à Dubaï (par l'intermédiaire du Dubai International Financial Center), à Genève, au Luxembourg et au Royaume d'Arabie saoudite (Riyadh). Grâce à notre configuration unique, les clients peuvent tirer parti d'idées d'investissement exclusives via des spécialistes de portefeuille dédiés, accéder à des équipes primées de Wealth Structuring et de financements spécialisés (notamment dans l'immobilier), disposant de capacités de réservation internationales en Europe et en Asie. Au-delà des capacités étendues de Wealth Management, nos clients de la région bénéficient également des capacités régionales et mondiales du groupe BNP Paribas grâce à notre présence étendue dans la région (avec des bureaux à Bahreïn, Dubaï, Abou Dhabi, Jeddah, Riyadh, Qatar et Koweït) et grâce aux solutions de premier plan de nos activités : Banque de financement et institutionnelle, Gestion d’actifs et Immobilier.