Une Wealth Story ‘Entrepreneur & Family’

 Dans cette Wealth Story, Khurram Jafree vous raconte comment il a su transformer les attentes d’un client dirigeant d’une grande entreprise familiale en véritable opportunité d’investissement.

Script :

Je m'appelle Khurram Jafree. Je travaille pour BNP Paribas Wealth Management, et suis basé à Dubai.

Je vais vous raconter une histoire qui illustre la solidité de notre activité et de notre modèle intégré One Bank.

Un client nous a demandé de l'aider dans sa situation. Il était actionnaire principal d'une grande entreprise familiale et la Direction souhaitait transformer des liquidités en actifs pour générer des retours sur investissement. Les objectifs d'investissement étaient ambitieux.

Il avait un cap de croissance, mais avait besoin de revenus pour complémenter ses besoins courants en liquidités.

Le délai était évidemment serré, et nous étions en concurrence avec d'autres banques pour répondre à ce besoin.

Le client cherchait à créer une relation avec une institution européenne à fort capital pour se diversifier et atténuer son exposition aux banques existantes, quelqu’un pour les accompagner avec des solutions d'investissement, une structure de patrimoine et un accès au bilan de la banque.

Ce mandat a bien sûr été présenté à plusieurs organisations.

Deux domaines spécifiques de valeur ajoutée des équipes investissement avec une combinaison de gestion de portefeuille et de conseil, ont pu constituer un portefeuille d'investissements qui a non seulement généré les retours que le client attendait, mais aussi des fonds privés pour améliorer le risque-rendement du portefeuille.

Grâce à cette stratégie, nous avons pu satisfaire les demandes de revenus du client. Nous avons ensuite appris que le client avait d'autres exigences et qu'il voulait développer un portefeuille immobilier en Europe.

Grâce à une équipe de gestion de patrimoine experte en immobilier et en gouvernance familiale, spécifiquement pour les nouvelles générations, nous avons pu structurer un accord complexe avec d'autres entités du Groupe afin de réaliser cette transaction.

Il s'agissait de BNP Paribas Real Estate grâce à qui nous avons pu acquérir les propriétés qui correspondaient.

Bien sûr, les équipes de structures crédit ont pu déployer le bon mix financier pour réaliser la transaction.

Par ailleurs, en raison des besoins de conversion entre dollars et euros, les équipes conseil sont à nouveau intervenues pour utiliser le taux change le plus avantageux pour le client et compléter le portefeuille d'investissements. Les clients les plus exigeants ont toujours des critères multiples.

Et tout un ensemble de demandes. Ils s'associent aux organisations capables de couvrir ces différents types de critères.

Ceci montre que quand une relation est fondée sur la confiance et que les clients reconnaissent notre expertise, cette relation peut devenir très solide. Bien que la demande initiale

Ait été motivée par les retours sur investissement, nous avons eu le plaisir de satisfaire les demandes du client grâce à différentes solutions.

Nous ne nous y attendions probablement pas au tout début de nos discussions.

Une banque peut proposer différents types de solutions pour son bilan d'actifs, son passif et ses fonds propres, avec un traitement sur mesure Et avec les capacités des équipes qui les conçoivent au service de nos clients.