Digitalisation du parcours d’investissement « Private Equity »

Bonjour Mariam, nous allons parler aujourd’hui du parcours d’investissement en Private Equity, quelles sont les bonnes nouvelles à nous annoncer ?

En effet, nous travaillons depuis plusieurs années et dans l’ensemble de nos géographies, à délivrer à nos clients une meilleure expérience digitale.

Le parcours d’investissement en Private Equity est un de nos grands projets de cette année 2022. C’est un projet qui va être déployé dans toutes nos entités avec l’idée d’offrir une expérience digitale "end to end" tout au long du parcours d’investissement.

Pour cela, nous avons construit le parcours idéal à horizon 2024. Notre objectif est de digitaliser l’ensemble du parcours client. Mais nous allons pouvoir, dès cette année, en délivrer une partie.

Pourriez-vous nous en dire plus sur ces grands projets 2022 ?

Nous avons tout d’abord mis en place la signature électronique pour les contrats de Private Equity.

Auparavant, les clients recevaient leurs documents à signer en pièces jointes dans des e-mails. Ils devaient les imprimer, les signer manuellement, puis nous les retourner également par e-mail en pièces jointes.

Depuis le début de l’année, nous avons mis en place la signature électronique pour les souscriptions. Le client reçoit un e-mail avec un lien qui va lui permettre de signer électroniquement son document. Ce processus est beaucoup plus fluide et plus agréable pour le client. 

Vous avez évoqué plusieurs projets livrés en 2022, pourriez-vous nous dévoiler le prochain ?

Nous allons mettre à disposition, pour les clients, mais aussi pour les banquiers privés et les correspondants Private Equity dans les pays, un portail dédié aux investissements Private Equity : le Private Assets Portal (ou Portail Investisseur).

Aujourd’hui, les clients n’ont pas accès aux communications sur leurs Private Investments en ligne via leur e-banking. Ils les reçoivent par mail, au fil de l’eau.

GGP (Global General Partner), notre entité au Luxembourg, a mené un projet important d’industrialisation, d’automatisation et de digitalisation, qui va nous permettre de mettre à disposition des clients un portail dans lequel ils vont pouvoir retrouver l’ensemble de leurs documents : leur situation, leurs engagements, les appels de fonds déjà réalisés. Les informations seront centralisées dans un seul réceptacle digital et seront mises à jour en temps réel. C’est une amélioration majeure de l’Expérience Client qui est déjà en cours de déploiement et qui devrait être livrée dans l’ensemble des pays d’ici la fin de l’année. 

Ces deux projets vont visiblement améliorer les expériences clients, mais d’autres bénéfices sont-ils attendus ?

Pour ces deux évolutions, nous bénéficions d’une optimisation de la sécurité.

Pour la signature électronique, les documents ne sont plus envoyés par mail en pièces jointes ; les informations sont protégées avec des niveaux de signature avancés (2 codes SMS sont envoyés pour protéger l’accès aux documents).

Pour le Portail Investisseur, nous mettons en place une authentification forte qui garantit une protection efficace de l’accès aux documents.

Nous avons donc, grâce aux travaux menés sur la digitalisation du PERE, un triple bénéfice :

• Une meilleure Expérience Client
• La mise en place d’une sécurité accrue dans l’accès aux documents 

Merci Mariam. Pour conclure, qui va pouvoir bénéficier de ces évolutions et quelles sont les prochaines étapes ?

Elles concernent tous nos clients, dans toutes nos entités.

La signature électronique des contrats de Private Equity est déjà opérationnelle dans la plupart des entités.

Le Portail Investisseur est en cours de déploiement et sera livré d’ici fin d’année pour l’ensemble des pays.

Mais nous ne nous arrêtons pas là ! C’est un projet qui va continuer l’année prochaine. Nous allons notamment travailler sur l’amélioration de l’identification des clients éligibles à ce type d’investissement.