Les femmes et leurs stratégies d’investissement
Depuis 2014, BNP Paribas Wealth Management publie chaque année une étude Entrepreneurs dévoilant les stratégies d’investissement privés des entrepreneurs Élite mondiaux. La thématique de cette année - Plongée dans l'univers des investisseurs privés des Entrepreneurs Élite - a mis en évidence certaines différences de perspectives entre les investisseurs hommes et femmes, notamment au niveau des investissements responsables.
L’étude Entrepreneur BNP Paribas 2020 souligne que les femmes entrepreneures considèrent davantage les investissements durables et responsables comme un élément essentiel de leur portefeuille et sont plus nombreuses à estimer que cette allocation ne nécessite pas forcement de renoncer à des rendements financiers (34 % vs 26 % pour les hommes). Autres résultats : il semble que les femmes souhaitent investir davantage dans leur propre entreprise et sont plus ouvertes à de nouvelles idées d'investissement de la part de leurs conseillers, mais également d'investir à l'étranger ou de détenir des actifs en devises étrangères. Elles devraient davantage tirer parti de l'environnement de taux bas pour refinancer leur propre activité (42 % contre 38 % pour les hommes).
Si les schémas d'investissement sont relativement similaires entre les genres, de légères différences illustrent la manière dont les hommes et les femmes gèrent et perçoivent leur patrimoine.
Un récent rapport du BCG (Managing the Next Decade of Women’s Wealth) met en lumière certaines de ces différences et fournit des éclaircissements intéressants.
En dépit de différences importantes entre les régions, dans un environnement où les écarts de salaires se réduisent au fil du temps et où les femmes ont davantage accès aux postes de direction et deviennent de plus en plus entrepreneures, la richesse mondiale gérée par les femmes a atteint 32 % de la richesse totale dans le monde. Le BCG estime que la richesse totale gérée par les femmes atteindra 83 milliards de $ d'ici à 2023 et devrait croître plus rapidement que le marché dans les années à venir.
Selon le rapport du BCG, les femmes ont tendance à adopter une approche plus prudente que celle des investisseurs hommes vis-à-vis de leur stratégie d’investissement. Ainsi, elles cherchent à se documenter davantage avant de prendre une décision d’investissement. Le rapport souligne que leur stratégie est relativement similaire à celle des investisseurs hommes, mais tend néanmoins à obtenir un portefeuille plus équilibré entre les classes d'actifs. Pour cela, des recherches sont nécessaires pour obtenir une analyse complète des opportunités, tout en équilibrant les avantages potentiels et les risques associés. À cet égard, les femmes agissent en tant qu'investisseurs responsables.
Dans ce contexte, les banques privées reconnaissent que les femmes ne cherchent pas à adopter une approche de la gestion de patrimoine différente selon le genre. Elles recherchent une approche personnalisée et individuelle dans laquelle les gestionnaires se concentrent sur la compréhension de leurs besoins individuels et de leurs objectifs financiers. Cette approche, personnalisée par nature, vise à leur proposer une analyse complète des opportunités d'investissement en adéquation avec leurs valeurs.
C’est ce que BNP Paribas Wealth Management propose à ses clients : une approche personnalisée délivrée par des équipes de haut niveau ayant suivi une formation approfondie pour éliminer les préjugés de genre, et l’accès à une information de qualité, notamment grâce à une utilisation intelligente des technologies.