Impact et rendement : l’investissement des Entrepreneurs Élite

Les Entrepreneurs Élite sont de plus en plus déterminés à utiliser leur fortune pour contribuer à la réalisation des 17 objectifs de développement durable de l’ONU, avec une attention toute particulière pour la protection de l’environnement.

Les constats suivants font partie des conclusions de la troisième partie de l’Étude Entrepreneurs 2020 de BNP Paribas Wealth Management, réalisée avec la participation de 1 132 entrepreneurs à succès du monde entier.

Ces créateurs d’entreprise possèdent un patrimoine cumulé de 18,2 milliards de dollars et reconnaissent de plus en plus les investissements responsables comme une classe d’actifs à part entière, selon l’étude. Les inquiétudes concernant la faiblesse des rendements persistent, mais les investisseurs souhaitent s’assurer que leur argent a un impact positif sur les causes qui leur importent le plus.

Près de la moitié de l’échantillon intègre déjà des investissements durables dans leur portefeuille, tandis que 35 % souhaitent en savoir davantage sur ce type d’opportunité.

L’intérêt des entrepreneurs pour les investissements responsables croît rapidement : 70 % des personnes interrogées sont davantage disposées à investir dans cette classe d’actifs que 18 mois plus tôt. Ce constat rejoint des tendances d’investissement plus globales : au cours des deux années ayant précédé 2018, les investissements durables mondiaux ont augmenté de 34 % pour atteindre 30,7 billions de dollars.

Les 17 objectifs de développement durable (ODD) de l’ONU détaillent les moyens dont dispose la société pour préparer un avenir plus durable pour tous et fixent des buts spécifiques à atteindre avant 2030.

Dans le cadre de l’étude BNP Paribas, les entrepreneurs Elite ont dû choisir les cinq ODD les plus importants à leurs yeux ; un tiers d’entre eux ont nommé le changement climatique.

EN QUÊTE DE VALEURS COMMUNES

« Le changement climatique est en tête des priorités de tout le monde en ce moment », déclare Kristin Nelson, responsable des ventes, de la stratégie et du développement commercial au sein de la branche chargée de la gestion du patrimoine de Bank of the West aux Etats-Unis, société du groupe BNP Paribas. Elle remarque ainsi que cette tendance dépasse le contexte de la stratégie d’investissement des entrepreneurs : « Les entreprises cherchent à travailler en réseau et à faire des affaires avec des sociétés qui ont des intérêts et des valeurs similaires aux leurs. »

Parmi les 16 autres ODD, plus de 30 % des personnes interrogées ont également cité le travail décent et la croissance économique, l’énergie propre et d’un coût abordable, ainsi que la bonne santé et le bien-être comme des enjeux cruciaux.

Quelle que soit la cause privilégiée par chaque entrepreneur, la volonté d’agir de manière positive par l’investissement transcende les différentes classes d’âge et localisations géographiques. Néanmoins, les femmes sont davantage susceptibles d’agir en « chercheurs d’impact », catégorie qui, dans l’étude, regroupe les individus projetant d’augmenter leurs investissements durables. Indépendamment de leur sexe, les chercheurs d’impact prévoient en moyenne de quadrupler la part relative des investissements durables dans leur portefeuille pour passer du niveau actuel de 4 % à 16 %.

Parmi les Entrepreneurs Élite qui font des investissements responsables ou qui souhaitent en faire, 29 % citent des valeurs personnelles ou familiales comme principale motivation, tandis que 20 % déclarent qu’il s’agit d’un sujet qui les passionne.

« Les valeurs de chacun s’expriment à travers les thèmes qui intéressent les entrepreneurs», affirme Tine Bourgeois, responsable du développement commercial et de la philanthropie chez BNP Paribas Fortis en Belgique.

« Ces valeurs personnelles déterminent déjà la manière dont ils mènent leurs affaires, consomment et vivent, et ils ne veulent pas se contenter de s’enrichir grâce à leur fortune. Les entrepreneurs cherchent à agir de manière positive tout en faisant des affaires et, pour les investisseurs qu’ils sont, cela se traduit par une combinaison de retour sur investissement et d’impact positif. »

Les entrepreneurs qui s’investissent dans les investissements durables font également les choses en grand. Près de la moitié d’entre eux placent leur argent dans des actifs à l’échelle mondiale, tandis qu’un pourcentage similaire investit au niveau national. Cette philosophie est le résultat d’une prise de conscience des entrepreneurs, qui ont compris que la réponse à des problèmes complexes, comme le changement climatique ou la conservation marine, nécessite une stratégie de coordination qui dépasse les frontières ou les régions.