Les investissements plébiscités par les entrepreneurs Élite
En mars 2020, BNP Paribas Wealth Management a publié la première partie de son Étude Entrepreneur BNP Paribas 2020. Le rapport, basé sur les motivations des entrepreneurs à la fin de 2019 - et donc avant la crise du Covid-19, est une plongée fascinante et complète dans l'état d'esprit des entrepreneurs Élite à l'échelle mondiale, illustrant leur attitude envers les investissements et les classes d'actifs et leur approche du risque. Les principales conclusions du rapport, analysant les réponses de 1 132 entrepreneurs Elite représentant plus de 18 milliards de dollars de patrimoine investissable, illustrent de nombreuses tendances intéressantes.
En 2019, les Entrepreneurs Élite ont privilégié leur propre entreprise ainsi que les actions cotées.
Il est intéressant de noter que deux autres grandes classes d'actifs – les liquidités et l'immobilier - sont considérées comme non risquées, et que 38% des investisseurs soulignent le fait que les taux d'intérêt faibles les poussent à investir davantage dans leur propre entreprise.
À l'inverse, l'intérêt pour l'investissement durable est plus contrastée. 70% des entrepreneurs Elite sont plus favorables qu’il y a 18 mois à investir dans les investissements durables. En même temps, 58% pensent qu'un investissement durable ne peut être rentable qu’à long-terme, bien qu’il n’y ait aucun élément prouvant cette tendance.
Ces conclusions établissent un tableau clair des entrepreneurs Élite qui cherchent à investir dans des actifs « sûrs ». En période de turbulence, il existe un appétit naturel pour les investissements perçus comme sécuritaires. Pour beaucoup, cela prend la forme des liquidités et de l'immobilier. À l'échelle mondiale, 23% de la richesse entrepreneuriale provient de ces deux classes d'actifs.
Notre étude montre que leur attachement à l'immobilier, une classe d'actifs bien connue et tangible, persiste au fil du temps tout comme l'investissement dans leur propre entreprise, où les Entrepreneurs Élite maîtrisent le sujet. Ensemble, ces deux classes d'actifs représentent des choix d'investissement clairs avec une incertitude limitée et une exposition aux fluctuations de marché limitée.
Dans l’ensemble, ces conclusions illustrent le besoin de transparence et de clarté des entrepreneurs Élite dans la définition de leur stratégie d’investissement.
QU’ATTENDENT-ILS DE LEUR BANQUE PRIVÉE ? |
Dans les rapports précédents, les Entrepreneurs Élite ont déjà cité leur banquier privé comme une source majeure d'informations pour les aider à constituer leur portefeuille d’investissements. Dans cette nouvelle édition 2020, les entrepreneurs accordent une attention particulière à l'analyse de la performance de leur gestionnaire de patrimoine et aux évaluations des portefeuilles.
Pour répondre à ces attantes, les banquiers privés de BNP Paribas s’assurent que le client reçoit les bonnes informations, de manière transparente et utilise des données objectives pour faciliter sa prise de décisions. Ce rôle de conseil est au cœur des missions d'une banque privée. Dans le contexte exceptionnel actuel, le décodage des marchés financiers est essentiel. Notre réseau mondial de Chief Investment Officers (CIOs) fournit les dernières tendances du marché et décrypte les actualités financières pour aider les entrepreneurs à définir leur stratégie d'investissement (vous pouvez consulter un résumé de nos dernières stratégies d'investissement en cliquant ci-dessous).
QU’ATTENDENT-ILS DE LEUR BANQUIER PRIVÉ EN MATIÈRE DE DÉVELOPPEMENT DURABLE ? |
Dans le domaine de la durabilité, où l'appétit et les attentes sont forts, 39% des entrepreneurs Élite souhaitent une introduction aux opportunités de fonds d'investissement durables.
A la question : «Qu'est-ce que les gestionnaires de patrimoine pourraient faire de plus pour soutenir votre intérêt et vous apprendre sur l'investissement durable et responsable?» Les entrepreneurs ont répondu:
1. 39% Présentez-moi des opportunités de fonds d'investissement durables
2. 38% Fournissez-moi des informations sur l'investissement durable
3. 36% Offrez-moi un éventail plus large d'opportunités d'investissement durable
À l'échelle mondiale, les Entrepreneurs Élite souhaitent en savoir plus sur les opportunités d'investissement durable. C'est encore plus vrai pour les Ultra-High-Net-Worth (UHNW) et en particulier ceux de la région APAC dont les pourcentages sont encore plus élevés.
C'est aussi ce que nos banquiers privés constatent aujourd'hui : les investisseurs privés demandent des options d'investissement plus responsables, à la fois pour créer de l'Impact positif et également pour soutenir les entreprises les plus durables.
Pour répondre à cet appétit croissant, nos experts sélectionnent des fonds d'Investissement Durable et Responsable visant à soutenir des activités à forte valeur sociale et / ou environnementale, en plus de la performance financière. L'un des rôles clés de nos banquiers privés est d'apporter le bon niveau d'expertise pour conseiller leurs clients sur la façon de saisir les opportunités apportées par les investissements durables et à impact, en les aidant à naviguer dans cet écosystème en évolution rapide mais toujours complexe.
«myImpact», est une innovation digitale lancée récemment, co-créée avec les clients et axée principalement sur le conseil aux clients pour les aider à mieux comprendre leur propre impact et leur profil philanthropique. Grâce à cet outil digital, les clients acquièrent une meilleure compréhension de leurs propres préférences, qui sert ensuite de cadre pour concevoir une stratégie d'investissement entièrement personnalisée.
La situation actuelle liée à la pandémie du Covid-19 nous montrera certainement comment cette crise affectera la façon dont les entrepreneurs ont réparti leurs actifs au cours d'une période aussi turbulente et incertaine.
En savoir plus sur les investissements privés des Entrepreneurs Élite :