Une nouvelle expérience de gestion de portefeuille
Nés il y a plus de 20 ans, les services de gestion discrétionnaire, aussi appelée gestion déléguée ou sous mandat, évoluent et visent à offrir du sur mesure aux clients qui optent pour ce type de gestion.
S’étant beaucoup développées dans les années 1990, ces formules de gestion étaient souvent un moyen aisé d’accéder aux marchés actions pour toute personne n’ayant pas le temps ou les connaissances suffisantes pour gérer seule un portefeuille.
Si ce type de gestion a longtemps consisté à proposer différentes formules se distinguant par le pourcentage d’actions détenues en portefeuille, établi en fonction du degré de risque du client, elle est bousculée aujourd’hui par l’évolution des attentes des clients, qui sont toujours plus pointues, plus précises et dépassent le simple fait de correspondre à un certain degré de risque.
En effet, les clients souhaitent de plus en plus avoir un portefeuille personnalisé qui réponde à leurs inspirations, leurs sensibilités et qui soit capable aussi de s’adapter quasiment en temps réel aux conditions de marchés. La technologie et les techniques de gestion de portefeuille utilisées permettent de réajuster les positions investies plus précisément et plus rapidement en fonction des marchés et des spécificités du client.
Depuis quelques années maintenant, BNP Paribas Wealth Management a pris ce tournant et propose des mandats réellement personnalisés répondant aux spécificités des besoins de chacun de ses clients.
"Comme le ferait un couturier pour fabriquer un costume, le portefeuille est dessiné sur mesure, sur base d’un diagnostic détaillé réalisé pour chaque client."
Thibaud Gogny-Goubert
Responsable de la Gestion Discrétionnaire, BNP Paribas Wealth Management
Et si le temps consacré à ce diagnostic peut être long, il est fondamental pour construire le « bon » portefeuille. Ce qui est valable pour un client ne le sera pas pour un autre dans la mesure où il n’y a pas deux situations identiques.
C’est donc une approche beaucoup plus « smart » qui offre une expérience plus riche pour le client comme pour la banque, et qui est créatrice de valeur.
